Introducción
En EB-5, mucha gente se enfoca en cuánto va a invertir y solo después
descubre que hay otra pregunta igual de importante: de dónde salió ese
dinero.
En muchos casos, ahí mismo se construye o se pierde la fuerza del
expediente.
Qué significa lawful source of funds
Lawful source of funds significa demostrar que el capital invertido fue
obtenido por medios lícitos y que puede rastrearse con documentos.
Eso puede incluir salario, ganancias empresariales, venta de inmuebles,
herencia, donación u otras fuentes legítimas.
Por qué tener activos no basta
Una persona puede tener mucho patrimonio y aun así tener un caso débil
de source of funds si la trazabilidad documental está incompleta.
El proceso no se decide por lo que el inversionista sabe. Se decide por
lo que puede probar.
Qué tipos de documentos pueden importar
Dependiendo del origen, el caso puede incluir declaraciones fiscales,
contratos, estados bancarios, registros societarios, documentos de
compraventa, herencias, donaciones y otros soportes.
La idea no es solo reunir papeles. La idea es mostrar un recorrido
financiero coherente.
Error común o riesgo real
El error más común es asumir que los activos declarados bastan sin
construir la trazabilidad documental desde la fuente hasta la inversión.
El riesgo real es recibir un RFE, una negativa o terminar con un caso
estructuralmente débil, incluso cuando los fondos eran legítimos.
Conclusión
En EB-5, lawful source of funds no es un detalle administrativo. Es una
de las partes centrales de la estrategia. Cuando la trazabilidad
financiera está clara, el caso gana mucha estabilidad.